Investování do ETF (Exchange-Traded Funds) je stále populárnějším způsobem, jak diverzifikovat své portfolio a získat expozici na širokou škálu trhů a aktiv. ETF jsou fondy obchodované na burze, které kombinují vlastnosti akcií a podílových fondů, čímž nabízejí investorům snadný a nákladově efektivní způsob investování. Mezi oblíbené ETF patří ty, které sledují hlavní indexy, jako je S&P 500, Dow Jones nebo DAX.
Jak funguje ETF?
Co je ETF? ETF je fond, který vlastní koš aktiv, například akcií, dluhopisů nebo komodit. Tyto fondy obvykle sledují určitý index, sektor (např. technologie) nebo konkrétní komoditu (např. zlato). ETF se obchodují na burze stejně jako akcie, což znamená, že jejich cena se mění v průběhu obchodního dne podle nabídky a poptávky.
Hlavní výhodou ETF je jejich diverzifikace. Investováním do jednoho ETF získáváte podíl na desítkách až stovkách jednotlivých aktiv, což snižuje riziko spojené s kolísáním hodnoty jednotlivých akcií nebo jiných aktiv. Navíc jsou ETF často cenově dostupnější než podílové fondy, protože mají nižší správní poplatky.
Výhody a nevýhody ETF
Výhody:
- Diverzifikace: ETF umožňují rozložit riziko mezi mnoho různých aktiv. Namísto toho, abyste vsadili na jednu nebo několik málo akcií, investujete do širokého spektra aktiv.
- Nízké náklady: ETF mají obvykle nižší poplatky než aktivně spravované podílové fondy, protože často sledují pasivně řízený index.
- Likvidita: ETF se obchodují na burze, takže je můžete nakupovat a prodávat kdykoliv během obchodního dne za aktuální tržní cenu.
- Transparentnost: ETF obvykle zveřejňují denní složení svého portfolia, což investorům umožňuje přesně vědět, do čeho investují.
Nevýhody:
- Riziko trhu: Stejně jako u jiných investičních nástrojů, i ETF podléhají tržním výkyvům. Pokud celý trh klesá, hodnota vašeho ETF také klesne.
- Koncentrační riziko: Některé ETF mohou být silně zaměřeny na určité sektory nebo trhy, což může zvýšit riziko spojené s poklesem těchto sektorů.
- Omezený potenciál růstu: Pokud hledáte vysoké zisky v krátkém čase, ETF nemusí být tou nejlepší volbou, protože jejich diverzifikace snižuje potenciál pro výrazné individuální výnosy.
Nejlepší ETF zaměřené na umělou inteligenci
Umělá inteligence (AI) se stává jedním z nejrychleji rostoucích odvětví, které má potenciál zásadně změnit mnoho průmyslových odvětví, od zdravotnictví po finance. Pro investory, kteří chtějí těžit z tohoto růstu, jsou AI ETF vynikající volbou, protože poskytují expozici vůči společnostem, které jsou na špičce v oblasti vývoje a implementace AI technologií.
Jedním z nejlepších ETF zaměřených na umělou inteligenci je iShares Automation & Robotics UCITS ETF. Tento fond sleduje index iSTOXX® FactSet Automation & Robotics, který zahrnuje společnosti z celého světa, které vyvíjejí technologie v oblasti automatizace a robotiky. Mezi nejvýznamnější společnosti v tomto ETF patří například NVIDIA a Intel, které jsou lídry v oblasti čipů a hardwaru pro umělou inteligenci. Tento ETF nabízí diverzifikaci napříč různými technologickými a průmyslovými odvětvími, což z něj činí atraktivní volbu pro investory zaměřené na budoucí růst AI.
Dalším zajímavým ETF je Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ), který se zaměřuje na společnosti, které se specializují na robotiku a AI technologie. Tento ETF zahrnuje společnosti jako Fanuc, Keyence a Intuitive Surgical, které se zaměřují na průmyslovou automatizaci a robotiku v medicíně. Fond poskytuje expozici na globální úrovni a pokrývá společnosti z USA, Japonska a dalších technologicky vyspělých zemí.
Investování do těchto AI ETF nabízí nejen možnost podílet se na růstu jednoho z nejperspektivnějších odvětví současnosti, ale také přináší výhodu diverzifikace, což snižuje riziko spojené s investováním do jednotlivých akcií.
Jak začít s investováním do ETF a jak správně vybrat ETF?
ETF pro začínající investory nabízí dva základní přístupy: buď se spolehnete na platformy, které vám portfolio sestaví a spravují, nebo si své ETF vybíráte a nakupujete sami. Pokud se rozhodnete pro vlastní výběr, je důležité postupovat systematicky a zohlednit několik klíčových faktorů, které vám pomohou dosáhnout vašich investičních cílů.
- Stanovte si investiční cíl: Než začnete investovat, je důležité mít jasno v tom, co chcete dosáhnout. Plánujete dlouhodobé spoření na důchod, nebo chcete využít krátkodobé růstové příležitosti? Vaše cíle vám pomohou vybrat správný typ ETF.
- Rozhodněte se, do jakého indexu chcete investovat: Většina ETF sleduje konkrétní index, což znamená, že fond nakupuje všechny akcie, které do daného indexu patří. Prvním krokem je tedy volba vhodného indexu. Mezi nejznámější patří S&P 500, který zahrnuje 500 největších společností na amerických burzách, nebo NASDAQ, kde dominují technologické firmy. Další populární volby zahrnují německý DAX, japonský Nikkei 225 či globální index MSCI World, který pokrývá většinu rozvinutých trhů. Volba indexu závisí na vaší investiční strategii a geografickém zaměření, které chcete ve svém portfoliu pokrýt.
- Zvolte vhodného poskytovatele ETF: Jakmile se rozhodnete pro konkrétní index, dalším krokem je výběr poskytovatele ETF. Na každý index existuje několik ETF, které se od sebe liší především poplatky a reputací správce fondu. Mezi největší a nejspolehlivější poskytovatele patří společnosti jako Vanguard, iShares (BlackRock), Lyxor, VanEck a SPDR. I když složení ETF sledujících tentýž index bude téměř identické, výše poplatků může významně ovlivnit vaši celkovou návratnost. Proto je důležité porovnat poplatky a vybrat si ETF, které vám nabídne nejvyšší efektivitu nákladů.
- Zvolte mezi distribučním a akumulačním ETF: Dalším důležitým rozhodnutím je, jakým způsobem chcete, aby fond nakládal s dividendami z držených akcií. Distribuční ETF pravidelně vyplácejí dividendy, což může být výhodné, pokud máte zájem o pravidelný příjem. Na druhé straně akumulační ETF dividendy automaticky reinvestují do fondu, což znamená, že hodnota vašeho podílu roste bez nutnosti manuálního reinvestování. Akumulační ETF jsou často preferovány investory, kteří chtějí nechat své investice růst po delší dobu, aniž by museli řešit zdanění dividend. Pokud plánujete investovat na dlouhou dobu a chcete maximalizovat růst svého portfolia, akumulační ETF může být správnou volbou.
Závěr
Investování do ETF je skvělým způsobem, jak diversifikovat své portfolio a získat expozici na různé trhy a sektory. Klíčem k úspěchu je důkladné plánování, výběr vhodného ETF a pravidelné sledování trhu. S rostoucí popularitou ETF se na trhu objevují nové možnosti, které stojí za zvážení. Ať už jste začátečník nebo zkušený investor, ETF mohou být důležitým nástrojem pro dosažení vašich finančních cílů.